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Contenu d’un relevé de compte

Quand vous générez un relevé pour votre compte, toutes les rubriques seront fermées. Voici une liste des rubriques les plus récurrentes pour un relevé de compte.

Pour voir le contenu d’une rubrique il suffit de déplier cette rubrique en cliquant sur la flêche ou sur le titre de la rubrique.

La rubrique Informations du compte récapitule les informations suivantes : nom du titulaire du compte, numéro de compte, type de compte, type de client (individuel ou joint), statut du compte (Cash ou Marge) et la devise de base du compte.

L’Actif Net (Net Asset Value) indique l’évolution de votre compte pendant la période sélectionnée du relevé de compte. À droite, vous voyez l´évaluation-au-Marché , les dépôts et retraits, les intérêts payés, les intérêts cumulés (le montant débité le mois prochain), les frais supplémentaires (comme p.e. la taxe française sur les transactions financières (TTF)) et les changements de valeur dus aux fluctuations de cours.

Un dernier élément très important indique la rentabilité pondéré du temps. Ce pourcentage vous montre le changement de la valeur du portefeuille pour la période sélectionnée. Ce pourcentage est le résultat de vos gains/pertes et de vos dépôts et retraits.

La synthèse de la performance évaluée au prix du marché représente les gains et les pertes de vos positions pour la période sélectionnée du relevé. Vous verrez immédiatement que ces gains et pertes ne sont pas égaux aux gains et pertes non réalisés. Les gains et pertes non réalisés sont calculés à partir de l’ouverture de votre position jusqu’à la fin de la période sélectionnée.

Exemple pour l’action ABC (acheté le 01/12/2017) et un relevé du 01/01/2018 jusqu’au 01/03/2018 :

Évalué-au-marché : Prix d’ouverture pour l’action ABC le 01/01/2018 = € 10, prix de clôture pour l’action ABC le 01/03/2018 = € 15
Pour calculer l’évalué-au-marché, nous prenons la différence entre le prix de clôture et de l’ouverture : € 15 – € 10 = € 5 (GAINS)
Les gains pour la période sélectionnée du relevé s’élèvent à € 5.

Gains et pertes non réalisés : Prix d’ouverture de votre position pour l’action ABC le 01/12/2017 = € 12, prix de clôture pour l’action ABC dans votre portefeuille le 01/03/2018 = € 15
Pour calculer les gains et pertes non réalisés, nous prenons la différence entre le prix de clôture et de l’ouverture de votre position : € 15 – € 12 = € 3 (GAINS)
Les gains pour la période depuis l’ouverture de votre position s’élèvent à € 3.

Conclusion : évaluée-au-marché sont les gains et pertes pour la période du relevé, gains et pertes non-realisés sont les gains et pertes depuis l’ouverture de la position jusqu’à la fin de la période du relevé.

Ce tableau récapitule les gains et les pertes réalisés et non réalisés dans les différentes catégories d’actifs, qui sont convertis dans la devise de base en utilisant la méthode des dates butoirs. Les colonnes Profit et Perte indiquent les gains et les pertes cumulés, la somme est affichée dans la colonne Total.

C/T signifie Court Terme et se réfère à des positions avec une période de détention de moins de 365 jours.

L/T signifie Long Terme et se réfère à des positions avec une période de détention de plus de 365 jours.

Aj. coût correspond à l’ajustement des coûts. Cela vous montre l’ajustement total de base de coûts par le remboursement de capital (Return of Capital) pour les paiements des dividendes pour la période sélectionnée. Cela se produit également en cas des versements de dividendes exonérés.

Les Espèces indiquent le solde initial et final ainsi que les valeurs de transaction cumulées, les intérêts, les frais, les dépôts et les retraits, etc. pour toutes les devises (et résumé dans la devise de base dans la synthèse en devise de base).

Le tableau vous montre vos positions ouvertes, triées par devise. Les informations importantes comprennent : le symbole, la quantité (nombre positif pour les positions longues, nombre négatif pour les ventes à découverts), le cours d’achat, le montant payé, le prix de fermeture du dernier jour de négociation, le gain ou la perte non-réalisé(e) et le code.

Ici, vous pouvez voir les soldes de trésorerie en euros et toutes les autres devises que vous détenez dans votre portefeuille. Les taux de change actuels dans la devise de base ainsi que la valeur de vos soldes en devises étrangères sont également affichés en euros.

Cette rubrique affiche les transactions effectuées dans la période sélectionnée, y compris la date et l’heure ainsi que le nombre de titres négociés. Prix Trans est le cours d’exécution, Prix Ferm. est le cours de clôture du jour de négociation correspondant. Dans la colonne Produits vous retrouvez le flux de trésorerie associé à chaque transaction. C’est-à-dire, le montant est négatif pour les achats, mais positif pour les ventes. Base décrit la base des coûts de la position (valeur de la transaction + la commission + taxe (si appliquée)). Vous voyez les frais payés dans la colonne Comm/Fee et le profit ou la perte réalisé(e) dans la colonne P/L. La colonne MtM P/L montre une analyse du marché (évalué-au-marché), ce qui n’est pas pertinent ici et qui n’indique pas de profits ou de pertes réel(le)s.

Si une transaction comporte des frais spécifiques en raison de réglementations nationales ou autres, ils apparaissent sous cette rubrique. Dans l’exemple, vous voyez la taxe payée sur les opérations de Bourse en Belgique (TOB). La taxe payée se trouve dans la colonne Montant.

Les opérations sur titres sont affichées ici. Dans ce tableau vous retrouvez uniquement les résultats d’une opération sur titres.

Exemple pour un reverse split :

Terra Tech Corp a décidé de réaliser un reverse split. Ceci veut dire qu’un certain nombre d’actions seront échangés pour une nouvelle action. Dans ce cas, 1 nouvelle action aura la valeur de 15 actions anciennes. Comme vous voyez, nous avions 2000 actions TRTC qui ont été changé pour 133.3333 nouvelles actions. Dans le portefeuille vous verrez une nouvelle position de 133 actions et un paiement sera effectué pour une valeur de 33.33% de la valeur d’une nouvelle action.

Dans cette rubrique vous retrouvez toutes les transactions financières entre votre compte-titres et des comptes tiers. Un Transfert électronique de fonds est un dépôt versé de votre compte bancaire. Un déboursement initié par vous est un retrait de votre compte-titres vers votre compte bancaire. Ensuite il existe aussi de transferts internes. Dans ce cas vous verrez une ligne s’afficher avec transfert interne entrant ou un transfert interne sortant. Les transferts internes sont uniquement possibles si vous avez plusieurs compte-titres chez LYNX BROKER.

Vous retrouverez ici les frais divers payés pour, par exemple, les données de marché en temps réel, les frais de suppression ou de modification d’ordres ainsi que les paiements d’intérêts sur les positions CFD. Les frais de données de marché sont facturés au début du mois suivant et sont débités du compte. Les frais en devises étrangères sont convertis en euros au cours de clôture de la devise concernée à la date de prélèvement.

Les paiements des dividendes effectués sont affichés avec la date du versement, le numéro ISIN et le montant du dividende par action, ainsi que le montant total. Si vous avez reçu des dividendes dans différentes devises, la valeur totale de vos dividendes dans cette devise sera également affichée en euros.

Dans cette rubrique, vous voyez les intérêts créditeurs et les intérêts débiteurs pour la période concernée. Les frais de prêt pour les positions courtes sur actions sont également indiqués ici.

Ici, vous retrouvez les retenues à la source sur les paiements des dividendes. Dans la description, vous pouvez voir sur quel paiement des dividendes ou sur quelle compensation du paiement l’impôt a été retenu. Les impôts sont énumérés par devise et sont en outre affichés dans la devise de base du dépôt.

Ici, les intérêts à payer et les intérêts payés sont affichés. Les intérêts accumulés sont les intérêts à payer. Dans cet exemple, pour l’année en cours, les intérêts pour toutes les devises ensemble s’élèvent à 66.17 euros, dont 64.65 euros ont déjà été payés. La déduction des provisions se fait toujours au début du mois suivant. Ce qui veut dire que dans cet exemple, le mois prochain 2 euros seront débités.

En-dessous de la synthèse en devise de base, vous avez un aperçu des intérêts accumulés pour chaque devise dans laquelle vous devez payer des intérêts.

Diverses opérations comptables et des modifications dans les paiements des dividendes sont énumérées ici. Le dividende versé réel est affiché sous Dividendes. Les calculs ne sont que des ajustements effectués avant le paiement et n’ont pas d’impact sur la valeur de votre portefeuille.

Les spécifications de tous les produits négociés pendant la période indiquée sont énumérées ici en détail.

Les abréviations utilisées dans les différentes rubriques sont répertoriées et expliquées de nouveau ici.

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